Bestuurlijke boete van 11 januari 2024 voor een autohandelaar

Bureau Toezicht Wwft (BTWwft) heeft op 11 januari 2024 aan een autohandelaar een bestuurlijke boete van € 2.700 opgelegd. De boete is opgelegd omdat de instelling niet heeft voldaan aan de wettelijke verplichtingen inzake het cliëntenonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties aan de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU) zoals deze zijn neergelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Op grond van de Wwft zijn autohandelaren die transacties van €10.000 of meer in contanten verrichten, verplicht cliëntenonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties aan de FIU te melden. De instelling heeft hier blijkens het onderzoek van BTWwft niet aan voldaan:

• De instelling heeft bij 31 cliënten die transacties verrichtten vanaf € 10.000 in contanten, ten onrechte geen of niet volledig cliëntenonderzoek gedaan. Het gaat daarbij om het aantoonbaar afstemmen van het cliëntenonderzoek op de risicogevoeligheid voor witwassen en financieren van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie. Bij 6 cliënten heeft geen voorafgaande verificatie van de identiteit van cliënt plaatsgevonden. Bij 1 cliënt is de uiteindelijk belanghebbende niet vastgesteld en bij een andere cliënt is de vertegenwoordigingsbevoegdheid niet vastgesteld. Ook is bij 4 cliënten geen verscherpt cliëntenonderzoek uitgevoerd.
• De instelling heeft nagelaten om 6 verkooptransacties die zien op voertuigen, waarbij telkens een betaling van € 20.000 of meer in contanten heeft plaatsgevonden, en die daarom op basis van de objectieve indicator als ongebruikelijke transacties zijn aan te merken, tijdig te melden aan de FIU.

De instelling heeft tegen de boete geen bezwaar aangetekend. Het besluit is daarmee onherroepelijk geworden.

Downloads in deze zaak

U vindt in de actuele stand van zaken een beschrijving van het procesverloop. Daar leest u ook de volledige tekst van het sanctiebesluit.