Bestuurlijke boete van 2 maart 2023 voor een autohandelaar

Bureau Toezicht Wwft (BTWwft) heeft op 2 maart 2023 aan een autohandelaar een bestuurlijke boete van € 5.200 opgelegd. De boete is opgelegd omdat de instelling niet heeft voldaan aan de wettelijke verplichtingen inzake het beleid, het cliëntenonderzoek, het melden van ongebruikelijke transacties aan de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU) en de bewaarplicht zoals deze zijn neergelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Op grond van de Wwft zijn autohandelaren die transacties van € 10.000 of meer in contanten verrichten verplicht effectief beleid te voeren, cliëntenonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties aan de FIU te melden en gegevens uit het cliëntenonderzoek te bewaren. De instelling heeft hier blijkens het onderzoek van het BTWwft niet aan voldaan.

• De instelling heeft binnen de organisatie niet voldoende maatregelen genomen om risico's op het gebied van witwassen vast te stellen en te beoordelen.
• De instelling beschikte niet over gedragslijnen, procedures en maatregelen om de risico's op witwassen en financieren van terrorisme te beperken en effectief te beheersen.
• De instelling heeft bij 28 cliënten die transacties verrichtten vanaf € 10.000 in contanten, ten onrechte geen of niet volledig cliëntenonderzoek gedaan. Het gaat daarbij om de identificatie van de cliënt, de identificatie van de uiteindelijk belanghebbende, het vaststellen van de vertegenwoordigingsbevoegdheid en de vertegenwoordiger te identificeren en zijn identiteit te verifiëren.
• Bij alle cliënten is het cliëntenonderzoek niet op de risicogevoeligheid voor witwassen en financieren van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie afgestemd.
• Bij 1 cliënt zijn geen redelijke maatregelen genomen om te verifiëren of de cliënt ten behoeve van zichzelf of een ander heeft gehandeld.
• Bij 2 cliënten heeft geen identificatie en verificatie van de identiteit van alle bij de transactie betrokken partijen heeft plaatsgevonden.
• Bij 2 cliënten is de vertegenwoordigingsbevoegdheid niet vastgesteld en is verzuimd de vertegenwoordiger te identificeren en zijn identiteit te verifiëren.
• Bij 2 cliënten heeft geen identificatie van de UBO plaatsgevonden en zijn ten gevolge hiervan ook geen redelijke maatregelen genomen om deze identiteit te verifiëren, alsmede geen redelijke maatregelen genomen om inzicht te verwerven in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de cliënt.
• De instelling heeft nagelaten om 10 verkooptransacties die zien op voertuigen, waarbij telkens een betaling van € 20.000 of meer in contanten heeft plaatsgevonden, en die daarom op basis van de objectieve indicator als ongebruikelijke transacties zijn aan te merken, te melden aan de FIU.
• De vereiste (persoons)gegevens en bijbehorende documentatie die zijn gebruikt voor de verificatie van de identiteit van een cliënt zijn niet in de administratie vastgelegd.

De instelling heeft tegen de boete geen bezwaar aangetekend. Het besluit is daarmee onherroepelijk geworden.

Downloads in deze zaak

U vindt in de documenten hieronder de actuele stand van zaken in het procesverloop en de volledige tekst van het sanctiebesluit.

Deze documenten horen bij de bestuurlijke boete voor een autohandelaar van 2 maart 2023. U vindt hier het sanctiebesluit en het procesverloop. Gegevens die herleidbaar zijn tot afzonderlijke personen, hebben we in deze documenten onleesbaar gemaakt.

In het procesverloop beschrijven we de actuele stand van zaken. Als er ontwikkelingen zijn in deze zaak, dan passen we dat document aan.