Verplichtingen voor de Wwft
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) geeft een aantal verplichtingen. Deze kunnen per beroepsgroep verschillen.
- risicomanagement
Om uw verplichtingen voor de Wwft risicogebaseerd na te leven, moet u voor uw organisatie vaststellen wat de relevante risico's zijn op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. Ook moet u maatregelen treffen om deze risico's te beheersen. - cliëntenonderzoek
U onderzoekt wie uw cliënt en de uiteindelijk belanghebbende is. - meldingsplicht
U moet altijd melding doen van een ongebruikelijke transactie als u vermoedt dat die (voorgenomen) transactie verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering. - registratie UBO's
U moet de uiteindelijk belanghebbenden (Ultimate Beneficial Owners of UBO’s) van uw organisatie inschrijven in het UBO-register van KVK. Bureau Economische Handhaving (BEH) controleert dit. - geheimhoudingsplicht
U informeert niemand over de melding en het vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering, ook uw cliënt niet. - opleidingsplicht
Uw personeel moet op de hoogte te zijn van de Wwft-verplichtingen bij ongebruikelijke transacties en moet voldoende kennis hebben om deze transacties te herkennen. - bewaarplicht
U moet de gegevens van het cliëntenonderzoek bewaren tot 5 jaar na het uitvoeren van de transactie of na het moment waarop de zakelijke relatie met de instelling is beëindigd. Ook moet u de gegevens van de melding van een ongebruikelijke transactie 5 jaar bewaren.
